한국의 자금세탁 방지등급(AML) 상향(국제자금세탁방지기구 FATF)

안녕하세요, 새로워지구입니다.

오늘은 최근 한국의 자금세탁 방지(AML) 등급이 국제적으로 상향된 소식에 대해 알아보겠습니다.

자금세탁 방지는 금융 거래의 투명성을 높이고, 불법 자금의 흐름을 차단하기 위한 중요한 국제 기준입니다.

이번 등급 상향으로 한국의 금융 시스템에 대한 신뢰가 강화될 것으로 기대되고 있는데요,

한국이 어떻게 이러한 평가를 받게 되었는지, 그 의미와 앞으로의 과제까지 함께 살펴보겠습니다.

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자금세탁 방지(AML)와 국제기구 FATF란?

먼저 자금세탁 방지(AML)는 범죄나 부정 거래로 얻어진 자금을 합법적인 것처럼 보이도록 숨기거나, 이를 이용해 더 큰 범죄 자금을 만들어 내는 행위를 막기 위한 정책과 절차입니다. 국제사회는 이러한 자금세탁을 방지하고, 테러 자금 조달(CFT) 역시 차단하기 위해 ‘국제자금세탁방지기구(FATF)’라는 국제기구를 운영하고 있습니다.

FATF는 1989년 경제협력개발기구(OECD) 산하에서 설립되어, 현재 39개국의 회원국과 여러 국제 기구들이 함께 활동하고 있습니다. FATF는 각국의 자금세탁 방지 제도와 테러 자금 조달 방지 제도를 정기적으로 평가하여, 이를 기준으로 ▲정규 후속 점검 ▲강화된 후속 점검 ▲제재 대상 국가로 분류하고 있습니다.

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한국의 자금세탁 방지 등급 상향: 어떻게 이루어졌나?

한국의 이번 평가 상향은 지난 10월 21일부터 25일까지 프랑스 파리에서 열린 FATF 총회에서 이루어졌습니다.

FATF는 한국의 자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 체계가 강화된 점을 높이 평가하여 기존의 ‘강화된 후속 점검’에서 ‘정규 후속 점검’ 등급으로 상향하기로 결정했습니다.

한국은 지난 2020년에 FATF의 제4차 상호 평가를 통해 '정규 후속 점검 대상국'으로 평가받았으나, 이후 매년 개선 실적을 제출해 오면서 평가 기준을 꾸준히 충족시켰습니다.

특히 FATF가 제시한 40개 기준 중 32개를 충족한 상태였으며, 나머지 8개 미흡 항목에 대해서도 개선 노력을 기울여 왔습니다. 이번 평가 결과는 한국이 지속적으로 국제 기준을 맞추기 위해 노력해온 성과가 인정받은 결과로 볼 수 있습니다.

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자금세탁 방지 등급 상향이 가지는 의미

이번 FATF 등급 상향은 한국 금융 시스템의 국제적 위상과 신뢰도를 높이는 중요한 역할을 합니다.

자금세탁 방지 시스템의 평가 결과는 금융기관뿐 아니라 글로벌 투자자, 사법 기관들에도 금융 안정성과 투명성의 척도로 활용됩니다. 신용 평가 기관도 이를 참고하여 국가 신용 등급을 평가하게 되므로, 한국의 금융시장에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

FIU는 이번 등급 상향을 통해 한국의 금융 시스템이 더 투명해지고 신뢰를 얻게 되어 국제 범죄 세력이 한국 금융을 자금세탁이나 불법 자금 유통 경로로 악용하려는 시도가 줄어들 것으로 기대하고 있습니다.

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FATF의 평가 시스템과 국제적 영향력

FATF의 상호 평가 결과는 각국 금융기관의 신용 평가 및 글로벌 금융 시장에 큰 영향을 미칩니다.

FATF는 자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지(CFT)를 위한 국제 기준을 마련하고, 이를 각국에 엄격하게 요구하고 있습니다. 만약 특정 국가가 이 기준을 충족하지 못하고 평가 등급이 낮다면 그 나라는 금융 시장에서 신뢰를 잃을 수 있습니다.

특히 고위험 국가로 분류된 북한과 이란은 여전히 FATF의 제재 대상에 포함되어 있어 국제 금융거래에 어려움을 겪고 있습니다. 이번 총회에서도 북한은 2011년부터 현재까지 14년째 고위험국으로 분류되었습니다. 북한 외에도 미얀마는 일부 기준을 충족했지만 추가 성과를 증명하지 못하면 제재 가능성이 있다는 경고를 받았습니다.

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향후 과제와 전망

한국은 이번 FATF 평가 등급 상향을 계기로, 자금세탁 및 테러 자금 조달 방지를 위한 체계를 더욱 강화할 필요가 있습니다. FIU는 앞으로도 FATF 총회에 참석하여 자금세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지를 위한 국제 기준 제정 및 개정 논의에 적극적으로 참여할 계획입니다. 국제 금융 시장에서 신뢰를 유지하기 위해 FATF의 권고사항을 꾸준히 충족시키는 것이 중요합니다.

향후 FATF의 총회는 2025년 2월 프랑스 OECD 본부에서 열릴 예정이며, 이 자리에서 한국은 보다 강화된 자금세탁 방지 제도를 선보일 수 있을 것으로 기대됩니다.

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결론

지금까지 한국의 자금세탁 방지 등급 상향 소식과 그 의미에 대해 살펴보았습니다. 이번 FATF 평가 상향은 한국 금융 시스템의 국제적 신뢰도를 높이고, 금융 투명성을 강화하는 중요한 계기가 될 것입니다. 앞으로도 글로벌 금융 시장에서 한국의 금융 시스템이 투명하고 안전하다는 신뢰를 유지할 수 있도록 더욱 강화된 시스템이 필요합니다.

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